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國際金融風險
國際金融風險是指在國際貿(mào)易和國際投融資過程中，由于各種事先無法預(yù)料的不確定因素帶來的影響，使參與主體的實際收益與預(yù)期收益發(fā)生一定的偏差，從而有蒙受損失和獲得額外收益的機會或可能性。
基本信息
| 中文名 | 國際金融風險 |
| 類型 | 金融 |
| 特征 | 影響范圍廣，強破壞性 |
概述
可見，國際金融風險與一般意義上的金融風險有所不同。從內(nèi)涵來說，國際金融風險的內(nèi)容要比一般金融風險的內(nèi)容豐富得多；從外延來看，國際金融風險要比一般金融風險的范圍小，前者僅限于發(fā)生或存在于國際資金借貸和經(jīng)營過程中的風險，而后者則包括發(fā)生與存在的金融領(lǐng)域的一切風險。鑒于國際金融風險與一般金融風險概念存在著一定的差別，我們有必要對國際金融風險概念作以下幾點說明。
第一，國際金融風險的研究主要在國際貿(mào)易和國際投融資過程中存在或發(fā)生的風險，并分析此類風險對貿(mào)易行為、投資行為和資金運用的影響。可見，國際金融風險的承擔者主要是從事國際貿(mào)易、跨國資金籌集和經(jīng)營活動的經(jīng)濟實體，包括居民個人、企業(yè)、銀行、非銀行金融機構(gòu)甚至政府等。
第二，國際金融風險的研究將國際金融風險作為在開放經(jīng)濟條件下，社會經(jīng)濟運行的一種宏觀經(jīng)濟機制來看待。也就是說，國際金融風險由開放經(jīng)濟過程中的許多復(fù)雜因素交互作用而產(chǎn)生，國際金融風險管理的目的是使一國（地區(qū)）宏微觀經(jīng)濟在開放經(jīng)濟系統(tǒng)中形成一套自我調(diào)節(jié)和自我平衡的機制。
第三，國際金融風險的研究把國際金融對資金籌集者和資金經(jīng)營者的影響看成是雙重的，既有蒙受經(jīng)濟損失的可能，又有獲得超額利潤的可能。當然，對金融風險的研究，在指出其積極因素的同時，更要注意采取相應(yīng)措施，防范其消極影響的破壞作用。
通過上述分析，可以知道，國際金融風險僅限于存在和發(fā)生于國際貿(mào)易和資金的跨國借貸與經(jīng)營過程中的風險。因此，只要一進入這些領(lǐng)域，風險就隨之形成并有可能成為實際的風險。一旦成為現(xiàn)實，其損失和惡劣影響就難以彌補和克服。對金融業(yè)來說，它會使涉及的金融機構(gòu)的資本金被侵蝕、發(fā)生虧損、金融資產(chǎn)難以收回、金融秩序出現(xiàn)混亂等，進而引起一國乃至某一地區(qū)或整個世界政治、經(jīng)濟的動蕩，東南亞金融危機即是明證。
特征
1.影響范圍廣，強破壞性。國際金融風險一旦發(fā)生，其波及范圍就會覆蓋一國甚至多國社會再生產(chǎn)的所有環(huán)節(jié)，從而影響整個地區(qū)抑或全球社會再生產(chǎn)的順利進行和經(jīng)濟的持續(xù)增長，造成局部的或全局性的劇烈震蕩和破壞。且這種破壞的穿透力是難以估量的，與之相關(guān)的任何領(lǐng)域，無論是經(jīng)濟的，政治的還是社會的，都不可能幸免于難，其帶來的損失金額往往十分巨大。 2.擴張性。國際金融風險在時間和空間上具有強大的擴展能力。從時間上看，國際金融風險一旦出現(xiàn)，短者可以持續(xù)數(shù)個月，長者數(shù)年才能平復(fù)。從區(qū)域上看，經(jīng)濟一體化和金融全球化的發(fā)展，使得世界各國金融機構(gòu)緊密相連，互為依存，一國金融機構(gòu)發(fā)生問題，小則會使該國所在地區(qū)金融體系運行不暢乃至誘發(fā)信用危機，形成連續(xù)震蕩；大則可能導(dǎo)致國與國之間、洲與洲之間甚至全球范圍的持續(xù)動蕩。這種“多米諾骨牌效應(yīng)”，在東南亞金融危機中表現(xiàn)的淋漓盡致。
3.敏感性。這是指凡是能影響多國甚至一國金融市場變動的因素都可能產(chǎn)生國際金融風險。這些因素既包括各國的宏觀經(jīng)濟狀況、經(jīng)濟政策與法律法規(guī)的出臺及資金使用者的經(jīng)營狀況、政權(quán)的交替、首腦人物的變動、國際爭端與戰(zhàn)爭的爆發(fā)、資金經(jīng)營者的心理預(yù)期等；也包括因自然災(zāi)害或宏觀經(jīng)濟政策失誤而導(dǎo)致的整個國民經(jīng)濟狀況惡化等。其中，心理預(yù)期在國際金融風險形成過程中有著非常重要的影響。
4.不規(guī)則性。正是上述心理預(yù)期在國際金融風險形成中的重要影響，而金融運營主體在金融運營中的心理和行為具有極大的異變性，彼此間難以協(xié)調(diào)，易導(dǎo)致極度的差異和難以遏制的混亂，使得國際金融風險從孕育到爆發(fā)、從波動到延展、從規(guī)模到后果，常常表現(xiàn)得極為突然和意外，具有明顯的不規(guī)則性。
5.可控性。應(yīng)該說，只要有跨國金融業(yè)務(wù)活動的存在，國際金融風險總是不以人們意志為轉(zhuǎn)移地必然存在。但是，國際金融風險也是可控的，市場各參與主體可依一定方法、制度對風險實施事前預(yù)測、識別，事中防范和事后化解。金融機構(gòu)可以采取增加資本金調(diào)整風險性資產(chǎn)來增強抵御風險的能力，并及時以轉(zhuǎn)移補償?shù)确绞綄L險控制在一定的范圍和區(qū)間內(nèi)。此外，各國有關(guān)監(jiān)管機構(gòu)可加強監(jiān)管協(xié)調(diào)、合作，減少風險損失。
類型
為了有效地預(yù)測、控制國際金融風險，有必要對國際金融風險進行一定的歸類，以便對不同的金融風險采取不同的防范措施，以達到風險管理的目的。國際金融風險的種類很多，按照不同的劃分標準，大致可以分為以下幾類： 1.按照金融風險的對象劃分，可分為外匯風險、國際融資利率風險、國際投融資中的國家風險和政治風險以及國際金融衍生產(chǎn)品風險等。
2.按照風險涉及的范圍劃分，可分為微觀國際金融風險與宏觀國際金融風險
前者指一國某一經(jīng)濟實體在其跨國資金籌措和資金經(jīng)營過程中，存在與發(fā)生的風險；后者指國與國之間的所有微觀金融風險的總和。
3.按照風險的承擔者劃分，可分為國家金融風險和經(jīng)濟實體國際金融風險兩種
政府以國家代表的身份從事國際金融業(yè)務(wù)承擔金融風險時，這種金融風險被稱為國家金融風險；后者則指居民個人、企業(yè)、金融機構(gòu)等經(jīng)濟實體從事國際金融業(yè)務(wù)時所承擔的金融風險
4.按照金融風險產(chǎn)生的根源劃分，可以分為客觀國際金融風險與主觀國際金融風險兩種。
前者指由自然災(zāi)害、經(jīng)濟政策、政治因素、技術(shù)的變革等一系列客觀因素所帶來的國際金融風險。后者則指跨國資金借貸與經(jīng)營者因其自身經(jīng)營管理不善或受投機因素的干擾，或因其自身心理預(yù)期的失誤等因素所引致的金融風險。
管理
國際金融風險管理是指各經(jīng)濟實體在跨國籌集和經(jīng)營資產(chǎn)（主要指貨幣資金）的過程中，對國際金融風險進行識別、衡量和分析，并在此基礎(chǔ)上有效地控制與處置金融風險，用最低成本即最經(jīng)濟合理的方法，實現(xiàn)最大安全保障的科學(xué)管理方法。需要指出的是，國際金融風險管理既包括各涉外經(jīng)濟主體所采取的防范措施；也包括各國監(jiān)管機構(gòu)所采取的一系列監(jiān)管措施；更有國際間、國際組織等的相互協(xié)調(diào)。
意義
具體來說，國際金融風險管理的意義主要表現(xiàn)在以下幾個方面： 1.國際金融風險管理對經(jīng)濟實體的意義
（1）國際金融風險管理能為各經(jīng)濟主體提供一個安全穩(wěn)定的資金籌集與資金經(jīng)營的環(huán)境，減少或消除各跨國經(jīng)濟實體的緊張不安和恐懼心理，提高其工作效率和經(jīng)營效益。
（2）國際金融風險管理能保障經(jīng)濟實體經(jīng)營目標的順利實現(xiàn)。實施金融風險管理則能把經(jīng)濟實體面臨的國際金融風險降到最低限度，并能在金融風險損失發(fā)生后及時提供預(yù)先準備的補償基金，從而直接或間接地降低費用開支。
（3）國際金融風險管理能促進經(jīng)濟實體實行跨國資金籌集和資金經(jīng)營決策的合理化和科學(xué)化，減少決策的風險性。通過實施國際金融風險管理，有關(guān)經(jīng)濟主體必然要著眼于提高資金使用效益，促使資金籌集和經(jīng)營的合理化和科學(xué)化，使資金運營進入良性循環(huán)，減少決策風險。
2.國際金融風險管理對經(jīng)濟與社會發(fā)展的意義
（1）國際金融風險管理有利于世界各國資源的優(yōu)化配置。作為價值直接表現(xiàn)形式的貨幣資金的跨國流動，必然引起其他資源的相應(yīng)跨國流動。而實施金融風險管理則能減少資金跨國流動時的金融風險損失，并促使貨幣資金向所需國家和地區(qū)流動，從而引起其他社會資源合理的流向該國和地區(qū)，最終避免或減少社會資源的浪費，提高其利用率。
（2）國際金融風險管理有助于經(jīng)濟的穩(wěn)定發(fā)展。國際金融風險一旦發(fā)生，它帶來的損失金額往往比一般金融風險造成的損失大幾倍甚至十幾倍。所以，國際風險的存在與發(fā)生，無疑是對地區(qū)乃至全球經(jīng)濟穩(wěn)定發(fā)展的威脅。而金融風險管理的實施，不但能在一定程度上減少國際金融風險發(fā)生的可能性，而且能在金融風險發(fā)生后減少其帶來的經(jīng)濟損失，從而減少金融風險損失帶來的不良影響，最終促進經(jīng)濟的穩(wěn)定發(fā)展和經(jīng)濟效益的提高。
目標
國際金融風險管理的最主要目標是，在識別與衡量金融風險的基礎(chǔ)上，對可能發(fā)生的金融風險進行控制和準備處置方案，以防止和減少損失，保障貨幣資金跨國籌集與經(jīng)營活動的順利進行。國際金融風險管理的目標一般包括兩部分，即損失發(fā)生前的管理目標與損失發(fā)生后的管理目標，兩者結(jié)合在一起，才形成風險管理的完整目標。 1.損失發(fā)生前的管理目標
（1）管理成本最少的目標，又稱經(jīng)濟目標，是指風險管理者用最經(jīng)濟節(jié)約的方法為可能發(fā)生的風險做好準備，它要求風險管理人員用最合適的、最佳的技術(shù)手段來降低管理成本。同時，嚴格核算成本和費用支出，注意成本與效益的分析，保證經(jīng)濟目標的實現(xiàn)。
（2）減少憂慮心理和恐懼心理，提高安全保障。風險給參與者帶來精神上、心理上的緊張不安，而這種心理上的憂慮和恐懼會嚴重影響勞動生產(chǎn)率的提高，造成工作效率低下甚至無效率。損失前的管理目標之一就是要減少人們這種焦慮和不安情緒，提供一種心理上的安全感和有利生產(chǎn)生活的寬松環(huán)境。
（3）履行有關(guān)義務(wù)。與其他各種管理一樣，實施風險管理也必須履行有關(guān)責任和義務(wù)。這包括必須遵守政府法令和規(guī)則及各種公共準則，履行必要的社會責任，全面實施防范計劃，盡可能消除風險損失的隱患。
2.損失發(fā)生后的管理目標
（1）維持生存的目標。這是損失發(fā)生后風險管理的首要目標。為了使跨國經(jīng)濟主體乃至整個社會不致因金融風險的發(fā)生而倒閉、破產(chǎn)和發(fā)生大的震動，維持生存成為風險損失發(fā)生后管理的最基本、最重要的目標。一項成功的風險管理，有助于涉外經(jīng)濟主體在損失發(fā)生后承受住打擊并渡過難關(guān)，繼續(xù)生存下去。
（2）盡快恢復(fù)正常的資金籌集和經(jīng)營活動秩序。很顯然，風險事件具有很大的危害性，給涉外經(jīng)濟主體以至整個社會帶來不同程度的損失和危害，而實施風險管理則能提供經(jīng)濟補償，并為恢復(fù)資金的籌集和經(jīng)營活動秩序提供條件，從而使涉外經(jīng)濟主體在損失發(fā)生后迅速恢復(fù)正常的借貸和投資活動。
（3）盡快實現(xiàn)穩(wěn)定的收入。在成本費用不增加的情況下，盡快實現(xiàn)穩(wěn)定的收入有兩種方式，即維持經(jīng)營活動和提供資金以補償因經(jīng)營活動的中斷而造成的收入損失。
（4）實現(xiàn)資金籌集與經(jīng)營業(yè)務(wù)的規(guī)模和范圍持續(xù)增長。實施風險管理，不但使經(jīng)濟組織在遭到損失后能夠求得生存，恢復(fù)原有水平；而且應(yīng)促使其在受損后，采取有效措施，繼續(xù)堅持并盡快實現(xiàn)持續(xù)增長的計劃，以求得經(jīng)濟組織的連續(xù)發(fā)展。
（5）履行對社會的職責。國際金融風險常常會對一國乃至世界經(jīng)濟產(chǎn)生不同程度的影響。但是，道德責任觀念和社會意識要求是上述風險事件對其他人員或地區(qū)產(chǎn)生的影響降到最低程度。因此，實施風險管理時，應(yīng)盡可能減輕損失給其他經(jīng)濟主體和整個國際社會帶來的不利影響，以保持經(jīng)濟組織在公眾中的良好聲譽。
中國影響
第一，中國面臨的外部經(jīng)濟、金融壓力在逐步擴大。近期，多邊國際機構(gòu)的態(tài)度轉(zhuǎn)變值得注意，它們開始指責發(fā)達國家的金融問題引起了國際金融市場動蕩，幷缺乏金融監(jiān)管的透明度。但是，它們卻對包括中國和印度等發(fā)展中國家的經(jīng)濟發(fā)展給予了更多的肯定。這種肯定也增加了中國經(jīng)濟在未來應(yīng)當承擔責任的壓力，同時也引起了外部世界高度關(guān)注對中國的投資與投機機會。其實，全球性流動性過剩風險，導(dǎo)致未來中國所面臨的風險不是在減小反而在上升。因為，當前中國的一些經(jīng)濟現(xiàn)象有點類似于1994年墨西哥爆發(fā)金融危機前夕的某些特征，即國際經(jīng)濟、金融機構(gòu)對墨西哥經(jīng)濟模式和貢獻的過度追捧和贊揚。
因此，當目前中國已獲得國際輿論肯定和贊揚時，包括關(guān)注和認可中國經(jīng)濟發(fā)展勢頭、經(jīng)濟發(fā)展作用及對全球經(jīng)濟的帶動作用等，中國所面臨的國際輿論壓力反而也在擴大。例如，隨著美元貶值和歐元升值，從歐元區(qū)13個國家到G7大國聯(lián)手指責，這預(yù)示著未來中國的金融壓力將更為顯著。
第二，對未來中國金融風險不可掉以輕心。從當前中國經(jīng)濟、金融發(fā)展狀況來看，盡管中國經(jīng)濟仍處于較高增長周期，經(jīng)濟增長質(zhì)量也得到了快速提升，中國經(jīng)濟增長對世界經(jīng)濟的貢獻與影響都已得到了外界的高度關(guān)注。但是，目前中國依然是一個發(fā)展中國家，幷非是一個經(jīng)濟發(fā)展強國。這主要體現(xiàn)為：中國經(jīng)濟平均水平低于發(fā)達國家，在市場機制、市場運行及市場規(guī)模上，也難以形成對發(fā)達國家的競爭格局。這就是當前中國經(jīng)濟的一些基本特征。
但是，正是由于市場經(jīng)濟發(fā)展的不成熟特征，也容易吸引外部資金進入，以獲得更多的投資收益。從這個角度分析，易于獲取財富及投資收益的特征，也賦予了外部資金更多的投資與投機機會。但這對發(fā)展中國家而言，卻意味著它們所面臨的未來風險在擴大。泰國、墨西哥等發(fā)展中國家的教訓(xùn)值得吸取。
第三，國際金融風險也值得提防。當前，中國經(jīng)濟、金融改革開放的趨勢是難以改變的，幷且有跡象顯示國內(nèi)外對中國經(jīng)濟增長前景普遍表示樂觀。然而，面對當前國際金融市場存在較大變數(shù)，特別是難以預(yù)期和駕馭由美國次級債危機引發(fā)全球金融產(chǎn)品價格的大起大落，我們在樂觀預(yù)期中也依然應(yīng)當保持足夠的理性。
對此，我們應(yīng)該理性認識中國經(jīng)濟所面對的各種機遇與挑戰(zhàn)。例如，美國次級債危機的爆發(fā)，雖然反映了美國自身經(jīng)濟結(jié)構(gòu)的矛盾與壓力，但經(jīng)濟全球化又促使這一危機波及到國際金融市場中。在這一外部經(jīng)濟金融背景下，我們?nèi)绾尾拍?a class="dict" href="/azsoft/m2751741.html">制定出有針對性的政策與策略，來應(yīng)對美國次級債危機可能構(gòu)成對中國經(jīng)濟、金融發(fā)展的諸多挑戰(zhàn)，幷根據(jù)中國經(jīng)濟和金融的利益要求與經(jīng)驗積累，來實現(xiàn)中國經(jīng)濟、金融的自身調(diào)整目標。這要求我們，必須從戰(zhàn)略高度來認知當前與未來中國經(jīng)濟金融所面臨的挑戰(zhàn)與機遇，看清自己的位置，把握住自身的發(fā)展機遇，以規(guī)避未來的不確定性風險。
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